Plan de inversión

Con un plan de inversión puedes tomar en el futuro decisiones importantes sobre la gestión de tu cartera.
Un plan así incluye muchos elementos distintos.

Sobre todo para los inversores institucionales, redactar una política de inversión forma sencillamente parte del trabajo.

El plan de inversión por escrito

Para tener éxito en el proceso de inversión, no puede faltar la declaración de política de inversión.
Con el plan de inversión, esto suele ser posible. Así puedes gestionarlo todo por escrito y hacerle seguimiento.
Igual que el plan de negocio, toda empresa lo necesita. Sin él, el empresario queda bastante desamparado.
Para poder formar patrimonio con éxito, hace falta un plan así.
Las declaraciones de política de inversión son ya, para muchos, un estándar en la práctica.
Así se pueden dejar por escrito de forma clara los procesos de inversión y las expectativas.
Además, de este modo es posible medir los resultados a la perfección. Esto aporta más precisión a la empresa, de modo que las decisiones se toman con más facilidad.

Plan de inversión: ¿qué directrices hay que tener en cuenta?

Ese plan describe a grandes rasgos las circunstancias del inversor. Pero eso no es lo único. A ello se suman las siguientes cuestiones:

- objetivos del inversor
- limitaciones
- tolerancia al riesgo
- recursos disponibles
- liquidez
- rentabilidad máxima
- horizonte temporal
- la metodología de inversión

Se trata de algo así como una hoja de ruta o una serie de directrices que te facilitan actuar correctamente en situaciones inciertas. Así lograrás también alcanzar tus objetivos de inversión.
De este modo se mantiene un enfoque de inversión disciplinado, de forma que ni siquiera los movimientos del mercado pueden hacerle nada.
Con un plan de inversión te has creado además un marco que garantiza en todo momento la revisión de los factores importantes. También se tienen en cuenta los cambios.

¿Cómo elaboro unas directrices para el plan de inversión?

Lo primero es fijarte objetivos a largo plazo y comprometerte con ellos.
Esto no tiene por qué incluir solo unos ingresos para la jubilación, sino que también puede destinarse a inversiones futuras.
Una planificación de la previsión para la vejez debería tener en cuenta además la inflación y otros factores.
Después hay que determinar también el horizonte de inversión. A menudo la mayoría tiene varios objetivos a la vez en plazos muy distintos.
El horizonte temporal es importante porque permite tener en cuenta también los riesgos. Al fin y al cabo, con el tiempo cambian muchas cosas.
También influye la determinación del perfil de riesgo. Los mercados de inversión conllevan sus propios riesgos. Por eso conviene analizar de antemano cuáles son las probabilidades.
También conviene fijar de inmediato la rentabilidad esperada. Tu cartera debe revalorizarse hasta cierto nivel para que puedas alcanzar tus objetivos financieros.
Por eso hay que tener en cuenta la rentabilidad necesaria.
Tampoco están de más unas directrices para la asignación de activos. Así se orientan las decisiones y se apoya la gestión del patrimonio.
Igualmente, todo debería documentarse en consecuencia.